Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности. https://www.cbr.ru/inside/BlackList/.

В список включено более 1,8 тысяч организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Наибольшая концентрация нелегальных участников финансового рынка сосредоточена в следующих сферах:

- займы (в том числе займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга);

- вклады (в случае если организация, предлагающая их размещение, не является кредитной организацией);

- вклады и инвестиции с доходностью, многократно превышающей рыночный уровень;

- комиссионные магазины, под вывеской которых осуществляются ломбардные операции.

Многие компании с признаками финансовых пирамид имеют широкую филиальную сеть. Они заманивают рекламой, причем, не только через газеты, бесплатно раскладываемые в почтовые ящики, но и через соцсети, мессенджеры, видео популярных блогеров.

Размещаемые нелегальными участниками финансового рынка «подозрительные» объявления могут содержать:

- обещание высокого дохода с первого дня;

- предоставление займов под залог авто и недвижимости;

- уровень обещаемого дохода значительно превышает ключевую ставку Банка России;

- альтернатива банковским кредитам. Займы от частного лица;

- займы на покупку и строительство жилья под материнский капитал (не дожидаясь трёхлетнего возраста ребёнка);

- касса взаимопомощи;

- деньги под залог квартиры, дома, доли, дачи, офиса, земли без переоформления. За один день. Без посредников. С любой кредитной историей и прочее.

Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, необходимо проверить легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Сведения о наличии лицензии или статуса микрофинансовой организации можно проверить на сайте Банка России. Доверяйте свои деньги только надежным, работающим официально организациям.